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投资产品介绍

平安养老设计了多种投资策略的企业年金产品,其中每个产品具有不同的风险收益特征,供不同风险偏好的投资者进行选择。

平安资产配置系列年金投资组合图

touzitu

投资产品介绍

  • 信心进取投资组合
  • 舒心平衡投资组合
  • 省心收益投资组合
  • 安心回报投资组合

信心进取投资组合

一、投资目标

本投资组合账户的投资目标是通过分散化投资,动态调整资产配置,在控制风险的前提下获得资本的长期稳健增值。通过适当投资于权益类资产,投资者有机会获得相对较高的收益水平。

二、投资范围

权益类 固定收益类 货币市场工具类
投资范围 0-30% 0-95% 5-100%

三、业绩基准

业绩基准=中信标普300*15%+中信全债指数*45%+同期银行活期存款利率*40%

(银行活期存款利率以中国人民银行公布的存款基准利率为准,如中国人民银行对基准利率进行调整,则该业绩基准则做相应调整。)

舒心平衡投资组合

一、投资目标

注重于投资具有固定收益性质的资产,并辅助以适当的资产配置调整,实现投资组合产品内资产净值的稳健增长。

二、投资范围

权益类 固定收益类 货币市场工具类
投资范围 0-20% 0-95% 5-100%

三、业绩基准

业绩基准=沪深300 *10%+中债总全价指数*45%+同期银行活期存款利率*45%。

(银行活期存款利率以中国人民银行公布的存款基准利率为准,如中国人民银行对基准利率进行调整,则该业绩基准则做相应调整。)

省心收益投资组合

一、投资目标

主要投资范围限于固定收益类资产、货币市场和股票一级市场等波动较小的市场工具,从而避免股票二级市场的波动。特别指出的是本组合可参与股票或可转债IPO发行申购,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票或可转债的总量。申购所获新股或可转债将在其可上市交易后的十个交易日内卖出,争取为投资者提供持续稳定的收益回报。

二、投资范围

权益类 固定收益类 货币市场工具类
投资范围 除申购新股外为0%(所持有新股的比例不超过30%) 0-95% 5-100%

本组合不得投资于二级市场权益类资产,但申购新股除外。申购所获新股应在上市可交易后十个交易日内卖出。

三、业绩基准

业绩基准=中债总全价指数*45%+同期银行活期存款利率*55%。

(银行活期存款利率以中国人民银行公布的存款基准利率为准,如中国人民银行对基准利率进行调整,则该业绩基准则做相应调整。)

平安绝对收益型年金投资组合

安心回报年金投资组合产品说明书

平安安心回报年金投资组合产品,是根据《企业年金基金管理办法》设立的绝对收益型年金投资组合产品。该投资组合账户适合适合于追求长期、固定收益的投资者,账户以追求组合的长期、稳定增值为出发点,通过主动式管理及量化分析,降低波动风险,以期长期来看获得年均高于业绩基准的投资回报。

安心回报投资组合的基准配置比例和波动范围如下:

权益类 固定收益类 货币市场工具类
投资范围 0-30% 0-95% 5-100%

业绩比较基准:同期银行N年定期存款利率(N=合同期限)

其中,N年定期银行存款利率以人民银行公布的N年定期整存整取基准利率为准,如中国人民银行对基准利率进行调整,则该业绩基准则做相应调整。当市场有更为合理的市场化利率基准推出的情况下,本组合的投资管理人可根据投资政策和投资组合产品,确定变更业绩比较基准,并及时公告。

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