• 平安企业年金案例分享

平安保险公司热线电话

投保\理赔\咨询\救援\查询\投诉
团体保险及企业年金服务热线
95511转6
如有其他问题,还可以 联系我们

平安企业年金案例分享

对于中小型企业,平安年金集合计划可以帮助单个企业分散投资风险,是比较合适的企业年金受托管理模式;平安年金单一计划可以量身定制专属的企业年金计划,更适合于员工人数大于2000的大型企业。在长期的运作中,平安企业年金已经积累了丰富的年金运作经验。

如果您也想获得合适的企业年金计划,欢迎立即咨询

平安交行集合计划稳健增长组合年金投资收益率波动图

该年金计划成立于2006年10月25日,属于运作时间较长的年金投资集合计划。

该年金基金投资组合为稳定收益投资组合,资产投资范围为权益类资产0%,固定收益类产品20%-50%,货币市场工具50%-80%。

该年金基金投资组合侧重于固定收益类产品的投资,故受债券市场的影响较大。09年债券市场整体偏淡而权益类市场走势强劲,为了给持有人获取超额收益,规避债券市场的下跌,我们上半年适当参与了一些申购新股的债券基金,为持有人获得了良好业绩。09年3季度债券市场再次经历一波快速下跌行情,其中上半年表现较好的信用债券也出现大幅调整行情,本组合在8月上旬对债券型基金进行了较大幅度的减持,较为成功地保住了上半年的果实。品种结构上,全部赎回了可以直接从二级市场买进股票和转债的基金,配置了可以申购新股的债券基金,具体仓位上,从7月底的48%水平降低到9月底的22%的水平,把组合中的风险资产控制在比较低的范围内。

截至2009年9月30日,该年金投资组合的累计投资收益率为14.15%,超越业绩基准890BP,资产规模超过3亿。

 

平安招商银行策略配置组合年金投资收益率波动图

该年金计划成立于2006年9月15日,属于运作时间较长的年金投资集合计划。

该年金基金投资组合为稳健增长投资组合,资产投资范围为权益类资产0-20%,固定收益类产品20-50%,货币市场工具30-80%。

2009年上半年股票市场连续7个月的上涨给股票型基金带来了可观的正收益,但8月份股票市场的大幅回调超过20%,导致股票型基金净值缩水严重,对组合短期业绩造成一定的冲击。本组合在8月上旬对股票型基金进行了较大幅度的减持,较大程度地规避了8月份的股市大跌风险。为了尽量保住上半年的果实,减小业绩短期波动风险,8月下旬继续降低了股票基金的仓位,把股票基金的仓位暂时控制在5%以内的水平。同时,我们对组合中的债券基金也进行了较大幅度的减持,仓位从7月31日的35~40%水平降低到9月底的22%水平。品种结构上,全部赎回了可以直接从二级市场买进股票和转债的基金,配置了可以申购新股的债券基金,把组合中的风险资产控制在比较低的范围内。

截至2009年9月30日,该年金投资组合的累计投资收益率为40.92%,超越业绩基准2296BP,资产规模接近5亿。

平安工行集合计划稳健增长组合年金投资收益率波动图

该年金计划成立于2007年03月27日。

该年金基金投资组合为策略配置投资组合,资产投资范围为权益类资产0-30%,固定收益类产品20-50%,货币市场工具20-80%。

2009年上半年股票市场连续7个月的上涨给股票型基金带来了可观的正收益,但8月份股票市场的大幅回调超过20%,导致股票型基金净值缩水严重,对组合短期业绩造成一定的冲击。本组合在8月上旬对股票型基金进行了较大幅度的减持,较大程度地规避了8月份的股市大跌风险。为了尽量保住上半年的果实,减小业绩短期波动风险,8月下旬继续降低了股票基金的仓位,把股票基金的仓位暂时控制在5%以内的水平。同时,我们对组合中的债券基金也进行了较大幅度的减持,把组合中的风险资产控制在比较低的范围内。

截至2009年9月30日,该年金投资组合的累计投资收益率为18.57%,超越业绩基准902BP,资产规模超过1亿。

截至目前,平安企业年金已经与联想集团、海尔、光大银行、秦山核电、贵州开磷有限责任公司、山西大同市自来水有限责任公司、新疆金塔投资(集团)有限公司、广州航道局、海信、航天三菱、安徽淮南矿业等多家企业成功合作企业年金计划。

更多>>

平安年金时讯
年金产品预约
企业年金客服中心查询
退休支付测算
平安养老险客户服务节